January 2019

定期定額投資,有效分散投資風險! 王小姐透過定期定額,每月12,000元,投資了6個月,開始投資時淨值10元,期間淨值有漲有跌,贖回時淨值跌至8.7元,究竟王小姐是獲利,還是虧損? 月份 投資金額 單位淨值 單位數 ■平均成本:8.015元 ■投資金額:72,000元 ■贖回金額:78,154元 ■獲 利:8.55% 1 2 3 4 5 6 12,000元 12,000元 12,000元 12,000元 12,000元 12,000元 10.0元 8.3元 7.5元 7.0元 7.3元 8.7元 1,200.00 1,445.78 1,600.00 1,714.29 1,643.84 1,379.31 ...

愈早準備愈輕鬆! 王小姐60歲退休時,須備妥不足之退休金1,000萬元!若從35歲即開始準備,每月只需提撥11,500元;但若55歲才開始準備,則須以35歲時的16.32倍,即每月提撥187,700元。 退休時,同樣擁有1,000萬元,但付出的成本卻大大不同!...